1、金融服务营销金融服务营销银行银行营销营销人员人员学习学习内容内容第二章第二章 金融服务营销团队建设金融服务营销团队建设第二节第二节金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 保险销售、理赔和客户服务人员行为规范保险销售、理赔和客户服务人员行为规范保险营销员的展业行为规范保险营销员的展业行为规范根据根据保险从业人员行为准则实施保险从业人员行为准则实施细则细则，在执业过程中，保险销售、，在执业过程中，保险销售、理赔和客户服务人员行为规范是：理赔和客户服务人员行为规范是： （1） 主动出示主动出示展业证展业证或或执执业证书业证书等有效证件，使用所在机等有效证

2、件，使用所在机构统一印制的宣传资料。构统一印制的宣传资料。 （2）应根据客户的需求和经济承受）应根据客户的需求和经济承受能力推荐合适产品。能力推荐合适产品。（3）客观、全面、准确地履行产品）客观、全面、准确地履行产品和服务的说明义务。和服务的说明义务。 （4）加强客户回访和跟踪服务）加强客户回访和跟踪服务,协协助客户进行客观、公正、及时理赔。助客户进行客观、公正、及时理赔。 （三）保险营销人员行为规范（三）保险营销人员行为规范学习学习内容内容根据根据保险营销员管理规定保险营销员管理规定，在执业，在执业过程中，保险营销员应当遵守如下行为过程中，保险营销员应当遵守如下行为规范：规范： （1）应当遵

3、守法律、行政法规和）应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。中国保监会的有关规定。（2）自觉接受所属保险公司的管理，履）自觉接受所属保险公司的管理，履行委托协议约定的义务。行委托协议约定的义务。（3）保险营销员从事保险营销活动，应）保险营销员从事保险营销活动，应当出示当出示展业证展业证。（4）应当客观、全面、准确地向客户披）应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息。露有关保险产品与服务的信息。（5）应当明确告知客户产品的费用扣除）应当明确告知客户产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险。情况，并提示购买此类产品的投资风险。（6）应当将保险单据等重要文件交由投）应当

4、将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。保人或者被保险人本人签名确认。（7）不得与非法从事保险业务、保险中）不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往介业务的机构或者个人发生保险业务往来。来。（8）代为办理保险业务时，不得同时与）代为办理保险业务时，不得同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协两家或者两家以上保险公司签订委托协议。议。 银行银行营销营销人员人员第二章第二章 金融服务营销团队建设金融服务营销团队建设第二节第二节金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 保险销售、理赔和客户服务人员行为规范保险销售、理

5、赔和客户服务人员行为规范保险营销员的展业行为规范保险营销员的展业行为规范（三）保险营销人员行为规范（三）保险营销人员行为规范学习学习内容内容同步案例同步案例 2-62-6 保险业务员的承诺保险业务员的承诺 案例背景案例背景（见教材）（见教材） 问题探索：说明凌空有哪些违规行为？问题探索：说明凌空有哪些违规行为？ 分析提示：从保险营销人员行为规范角度分析提示：从保险营销人员行为规范角度思考思考第二章第二章 金融服务营销团队建设金融服务营销团队建设第二节第二节金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 学习学习内容内容学习学习内容内容保险保险营销营销人员人员学习学习内容内容同步思考同步思考 2-42-4第二章第二章 金融服务营销团队建设金融服务营销团队建设分析图分析图2-62-6，请说明图中保险营销人员违反了哪项职业行，请说明图中保险营销人员违反了哪项职业行为规范。为规范。 第二节第二节金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设 谢谢观看谢谢观看第二章第二章 金融服务营销团队建设金融服务营销团队建设知识点知识点2 2：金融服务营销人员职业行为规范：金融服务营销人员职业行为规范与职业道德建设与职业道德建设