RFP动态：保险代理人总被人称为卖保险的，虽然这称呼本质上没错，准确的描述了我们的工作本质，但大家总感觉听起来不那么高大上。其实，事在人为，别人怎么看你就取决于你自己怎么看待你自己。保险行业深圳著名总监吴赛美总曾说过一句话：如果你进入保险行业，只把自己放卖保险的位置上，可能会大大限制你的潜力;但如果你以成为一名理财规划师为目标，那你就有可能塑造或改变整个行业。

当前财富管理市场

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。

一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师是什么?

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供全方位综合性理财咨询服务的人员。理财规划主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

为什么要成为理财规划师?

很多人可能是第一次听到这个词，心中会有疑问，作为一名保险代理人我为什么要成为一名理财规划师呢?能给我的工作带来什么呢?

首先我们要明白，专业能力和营销能力是两个不同的学科，作为一名金融行业的从业者，每一方面的能力都需要学习和提升。

很多人觉得，我把产品卖出去就是合格的，业绩做上去就是优秀的。但实际上只有提高自己的专业能力，才能提升自己对客户需求的洞察和对产品的理解。进而更好的服务于客户。

很多人卖产品的时候总是会说我们产品有多么多么好，但你有没有想过你的产品跟你的客户有什么关系?你的产品是否匹配到用户的需求?比如有一位非上市公司老总，目前企业价值50亿，每年企业分红3000万，有房子有股票，无其他海外的资产。如今，企业转型，期望在海外设厂，并且孩子也在美国读大学，将来不排除有移民的想法。那么老总需要如何进行资产配置来满足家庭长远的移民和养老的规划呢?凭借你的知识能解决客户的困惑吗?

很多人又会问了，我就是为了把我这款产品卖给他，为什么要考虑这么多?实则不然，未来的模式是从获客向蓄客转变，如果只想着做一次性客户是不能长久的，唯有专业的形象和丰富的知识才能够让客户不仅仅投资你的产品，还投资你这个人。

高端客户将成为未来趋势，服务质量将成为衡量的唯一标准。不妨提前布局，提升自己的专业能力。

不要以为我们只是卖保险的，我们是专业的理财规划师。

目前现有的理财规划师证书有CHFP,AFP,RFP等，我们以RFP为例。

RFP注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 查询。

RFP中英文证书

量化专业委员会证书

RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。

七大课程体系系统学习

财务策划原理、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划。

七大实用能力精准提升

目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>点击咨询RFP 考试报名条件或者RFP 考试报名时间

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