俗话说，“九层之台，起于累土”，对每一个合规新人而言，构建完善的合规管理体系，是有效开展合规工作的必要前提。

伴随着“强监管”的态势不断延伸，许多金融机构越来越重视合规管理工作。作为“从零开始”系列的第二篇，老乔向大家介绍一下如何构建完善的合规管理体系，以及各个层级在管理体系中相应的职责。

本文的合规管理体系共涉及三个大层级、七个小层级，其职能具体包括：

决策层

党委会（民营机构不做要求）：按照“三重一大”决策机制，在合规管理工作中发挥领导作用，履行重大事项的合规管理职责，按照权限决定有关违规人员的处理事项。

董事会及其下设委员会：审议批准金融机构的合规政策，并监督合规政策的实施；审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对其管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对金融机构合规风险管理进行日常管理；

监事会：监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

管理层

高级管理层：

（一）制定书面的合规政策；

（二）贯彻执行合规政策；

（三）任命合规负责人；

（四）明确合规管理部门及其组织结构；

（五）识别主要合规风险，审核批准合规风险管理计划；

（六）每年向董事会提交合规风险管理报告；

（七）及时报告任何重大违规事件。

合规负责人（可以是高管层成员）：全面协调金融机构合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。

合规管理部门，包括牵头管理部门和职能管理部门，当前合规工作覆盖面广，流程多样，仅靠一两个部门难以有效运作，必须多部门协作形成合力：

（一）关注法律、规则的最新发展，及时提供合规建议；

（二）制定并执行风险为本的合规管理计划；

（三）审核评价各项政策、程序的合规性；

（四）进行合规培训；

（五）组织制定合规指南；

（六）识别和分析合规风险；

（七）建立合规风险监测指标；

（八）实施合规风险评估和测试；

（九）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

执行层

合规专员：

除合规管理部门外，其他部门均需要设定合规专员，接受合规管理部门指导，负责本部门合规管理工作。

文中有些职责看起来可能比较概况，实际执行要求却很高，举两个例子：

1、如何制定合规管理计划？

合规管理计划应该以风险为本，一是对特定制度和流程的实施情况进行评价；二是开展合规性测试，查找政策和程序存在的缺陷，并进行相应的改进；三是组织合规培训与教育等。

2、识别合规风险要从哪些环节入手？

概括的说，合规风险识别主要涉及规章制度制定、重大事项决策、重要合同签订、重大项目运营上线等。从具体操作来看，可以为新产品和新业务的开发提供合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

现在很多金融机构让刚毕业的大学生从事合规工作，如此本末倒置，老乔深知其中的不易。为此，老乔特地推出“从零开始”专题，希望能够为合规新人们提供一些帮助。最后跟大家说声道歉，一开年工作特别忙碌，导致没时间管理公众号，很多小伙伴反应更新太慢。后面老乔会加快进度，确保每周一更，谢谢大家支持。