在期货行业待了五年，基本摸清了合规工作的套路，和小伙伴们分享一下。

期货行业因监管较严，合规部门作为监管部门和公司各部门之间的桥梁，绝大部分工作都是围绕着监管规定来，可以用下图的闭环来解释：

关键词一：理解

合规，可以简单的解释为符合规定。想要做好合规工作，首先需要理解各项规定。对于期货公司来说，除了需要遵守国家法律法规，和工商、税务等公司存续相关的监管部门对接以外，还需要遵守期货业务管理规定，遵守中国证监会及地方监管局、当地人民银行反洗钱监管部门、期货行业协会、各期货交易所等部门拟定的监管规定。

因监管介入相对业务发展存在滞后性，如果是想要创新的期货公司，合规部门还需要将理解升华，掌握预测监管思路这个技能。因期货行业和银行、证券行业相比，业务发展相对滞后，若期货公司打算从事的业务属于期货行业尚无，但银行、证券行业已有类似业务，合规部门基本上可以参考银行、证券行业的监管规定审查新业务。倘若期货公司打算从事的业务在整个金融行业均属创新型，合规部门可以从保护投资者利益的角度出发，做出监管思路预测，出具合规意见。

关键词二：转化

一般情况下，监管规定不能直接作为公司内部管理的要求发布，合规部门需要根据公司实际情况，将监管规定转化为具体合规要求，融入相关制度流程、工作方案中。

举个例子：期货行业每年都会做一次期货公司评级，评级结果关系到期货公司被监管程度，因此这是一件行业内的大事。对于监管部门来说，分类评价的监管规定中，会对评价职责做分工、会列明期货公司材料报送的时间和内容要求，但是并不会涉及期货公司内部如何收集材料、如何撰写报告等这些细节。因此，合规部门就需要拟定分类评价材料准备方案，明确分工、材料细节要求，把好报送材料质量关。

关键词三：落地

合规不是讲空话，落地执行情况是检验合规工作成果的重要指标。因此，合规部门将监管规定转化为公司内部管理要求时，需要考虑落地执行的效果，必要时可以通过穿行测试的方式模拟制度流程落地情况，确保每一个制度流程、工作方案既合规、又能落地。

在期货行业，为了保证合规落地，监管部门专门提出期货公司需要每年至少进行一次覆盖全公司的稽核检查、每年至少进行一次反洗钱业务转向检查、董监高离职必须要有离任审计。除此之外，期货公司可以根据实际需要，安排客户合同专项排查、资产管理业务专项检查等专项稽核检查工作。合规部门可以根据监管规定，通过查问题、补漏洞、改制度流程等方式，提升落地执行效果。

关键词四：沟通

合规部门作为期货公司合规管理的代言人，需要保持和监管部门的沟通，及时传递监管部门的要求，适时反馈监管规定在公司内部落地执行情况。毕竟，业务是否合规，还是监管部门说了算。

以上内容均为个人经验之谈，欢迎小伙伴们沟通交流。